久远银海 002777｜人社+医保双主线 数字民生信息化核心标的
✅ 核心催化背景
人社部推进应保尽保、数据找人，依托跨部门大数据交叉比对，精准筛查应保未保、断缴人员，重点覆盖灵活就业、外卖骑手、网约车司机等新就业形态群体；叠加《全国税务行政处罚裁量基准》落地，单位社保欠缴征管趋严，扩面参保+合规征缴双重政策共振，数字人社信息化建设需求持续释放，各地人社一体化平台、人群画像筛查系统迎来新一轮政务招标预期。
✅ 公司核心亮点
1. 国企背景，中物院旗下，民生信息化老牌厂商
公司长期深耕智慧民生赛道，业务覆盖人社、医保、政务大数据、养老服务，是国内较早参与金保工程、省级人社一体化平台建设的核心厂商，政务项目交付经验充足，具备全国多省份落地项目储备。
2. 人社+医保双赛道协同，匹配本次政策方向
核心产品包含人社大数据平台、重点人群参保画像、就业监测、养老保险经办系统、灵活就业参保管理模块，可支撑“数据找人、未参保人员筛查建模、扩面动员”业务落地，同时医保一体化业务形成第二增长曲线，区别于单一制卡类硬件厂商。
3. 政务数字化长期主线，十五五民生信息化预期加持
政策导向为长期民生保障高质量发展，并非短期一次性政策，后续各省市人社系统升级、平台运维、系统迭代、数据治理项目有望持续释放订单，公司具备长期承接省级大型民生信息化项目的资质与实施能力。
4. 项目稳健属性，相比小票题材股，具备国企项目稳定性特征
大型省级政务项目招投标，更偏好具备资质、过往业绩、运维能力的成熟厂商，公司在政务民生赛道拥有多年项目口碑，在同类人社信息化标的中，属于辨识度较高的双主线标的。
✅ 赛道对标定位
本赛道分为四类：纯正人社核心软件、国家级大集成商、社保卡硬件、泛IT弱关联标的；久远银海属于第一梯队正宗人社核心软件标的，与人社大数据筛查、参保扩面政策高度匹配，同时叠加医保业务，业务结构比纯社保标的更均衡。
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